4月21日，国家金融监督管理总局网站显示，核准周伟始兴大众村镇银行首席合规官的任职资格，正式批复日期为4月17日。

2024年底，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》，要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

截至目前，周伟是新规发布以来首位获批的村镇银行首席合规官。据了解，新规实施后，多家集团财务公司、消费金融公司、金融租赁公司、理财公司等金融机构纷纷官宣设立首席合规官，2月7日，杨宏华夏银行首席合规官任职资格获批，为首位获批的银行领域首席合规官。

　　新规后迎首位村镇银行首席合规官

　　始兴大众村镇银行周伟任职资格获批

国家金融监督管理总局近日发布的相关批复显示，核准周伟始兴大众村镇银行首席合规官的任职资格。

与此同时，始兴大众村镇银行应要求上述核准任职资格人员严格遵守金融监管总局有关监管规定，自该行政许可决定作出之日起3个月内到任，并按要求及时报告到任情况。未在上述规定期限内到任的，批复文件失效，由决定机关办理行政许可注销手续。

批复提到，该行应督促上述核准任职资格人员持续学习和掌握经济金融有关法律法规，牢固树立风险合规意识，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。

据了解，周伟是新规发布以来首位获批的村镇银行首席合规官。

同日，韶关金融监管分局还发布了关于尹秀娟始兴大众村镇银行董事任职资格的批复，核准尹秀娟始兴大众村镇银行董事的任职资格。

公开资料显示，始兴大众村镇银行成立于2011年6月，由乌海银行股份有限公司（以下简称“乌海银行”）发起设立，是根据国家惠农金融战略、方针和政策，经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，专为韶关地区经济、中小微企业、“三农”和城乡居民服务的银行业金融机构。

2025年2月，发起行乌海银行党委副书记吴利彬深入一线指导始兴大众村镇银行转型发展。吴利彬指出，要深刻认识到转型发展的紧迫性和重要性，积极转变观念，打造一支能打硬仗的队伍。始兴大众村镇银行董事长曾志伟表示，将认真落实各项指导意见，紧抓落实，努力达成全年经营目标。

新浪金融研究院查询发现，截至目前，始兴大众村镇银行尚未披露2024年年报。该行2023年度信息披露报告显示，截至2023年末，截至2023年末，该行资产总额为69920.57万元，比年初减少0.36%；负债总额为63956.50万元，比年初增加1.92%；实现净利润-1441.59万元；不良贷款率1.47%，拨备覆盖率达182.22%，拨贷比为2.69%，流动性比例为50.84%，资本充足率为14.53%，全年安全无事故，各项主要监管指标符合监管要求。

年报指出，该行下设综合办公室、信贷部、运营部、风控部、科技部等5个职能部门和营业部、九龄支行、马市支行3家经营机构。截至2023年末，该行发放的薪酬总额为732.06万元，其中，董事会、高级管理层及对银行风险有重要影响岗位上的员工年度薪酬合计为180万元。

　　监管要求金融机构应设立首席合规官

　　新规后多位首席合规官资格获批

2024年8月16日，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称“《意见稿》”），要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，并对首席合规官的任职资格条件、职责等作出明确要求。

在《意见稿》发布4个月后，国家金融监督管理总局于2024年12月25日发布了《金融机构合规管理办法》（以下简称“《办法》”），自2025年3月1日起正式施行。

《办法》规定，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。

国家金融监督管理总局有关司局负责人明确，允许行长（总经理）或其他高级管理人员兼任。并且，由行长（总经理）兼任的，豁免任职资格条件，不需要取得任职资格许可。由其他高级管理人员兼任的，需要符合《办法》规定的任职条件，并取得任职资格许可。

对于设立首席合规官的目的，负责人表示，前期，金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。《办法》顺应合规管理实际，并借鉴国际良好做法，统一相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置和职责，统筹推进合规管理工作。

《办法》要求，首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构发展战略、重要内部规范、重要新产品和新业务方案、重大决策事项进行合规审查，并出具书面合规审查意见。

事实上，自去年8月《意见稿》发布以来，包括周伟任职资格的批复在内，已有至少21家金融机构首席合规官获得监管核准，涵盖集团财务公司、消费金融公司、金融租赁公司、理财公司等。

注：新浪金融研究院据国家金融监督管理总局官网整理

2月7日，国家金融监督管理总局网站显示，核准杨宏华夏银行首席合规官的任职资格。在杨宏获批首席合规官之前，华夏银行并未设立首席合规官一职。他也成为自去年12月底《办法》出台以来，首位获批的银行领域首席合规官。

值得注意的是，理财公司首席合规官也密集获批。3月11日，上海金融监管局发布批复，核准顾文法巴农银理财首席合规官的任职资格，在此之前，南银理财、浙银理财、浦银理财、招银理财、兴银理财、汇华理财、杭银理财等多家理财公司的首席合规官也已“就位”。

　　提升金融机构依法合规经营水平

　　村镇银行合规管理迫在眉睫

事实上，《办法》的发布以及金融机构设立首席合规官，从制度层面印证了合规管理对金融行业的重要性和紧迫性。

中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示，金融机构设立首席合规官，明确其岗位设置和职责，有助于更好保障合规管理的独立性，尽早发现和解决合规风险，进一步推动金融机构合规良性运转。

在这场金融合规的变革中，首席合规官的设立，不仅是监管要求的被动响应，更是金融机构主动求变、深化治理的战略选择，对于村镇银行而言，这场变革更显迫在眉睫。

据最新的银行业金融机构法人名单，截至2024年末，银行业金融机构法人数量达4295家，相比前一年减少195家。其中，农村商业银行、农村信用社、村镇银行、农村资金互助社四类机构合计减少192家。值得注意的是，村镇银行“消失”近百家，在行业整合与风险出清中面临严峻的生存考验；与此同时，农村中小银行成为银行业被罚“主力”，2024年收到罚单3161张，罚没金额7.14亿元，暴露出内控薄弱、违规频发等问题。

与大行相比，村镇银行合规建设面临着“先天不足”。其规模小、客户群体分散、资源有限，多数机构难以建立独立的合规管理体系，合规职能往往由风控或审计部门兼任。此外，部分员工合规意识薄弱、考核机制不健全等问题，进一步加剧了风险积累。唯有以合规为基石，村镇银行才能在服务“三农”与小微企业的征程中行稳致远。

“合规管理是风险管理的重要组成部分。”资深金融监管政策专家周毅钦表示，“通过有效的合规管理，可以降低因违规行为导致的监管处罚、声誉损失和经济损失，也可以在一定程度上减少因为不合规经营所导致的信用、市场和流动性等各类风险。”