2024年，金融监管延续强监管、严监管要求，银行业、保险业罚单密集落地。近年来，金融行业“禁业”处罚已趋于常态化。

据新浪金融研究院不完全统计，去年共计132名银行从业人员被终身禁业，共计25名保险从业人员被终身禁业。其中，农行信用卡中心原副总经理被终身禁业，因受贿罪和洗钱罪获刑八年半；信泰保险原董事长被撤职并终身禁业，套取160亿保险资金被提起公诉。

随着行业发展，防范化解金融风险、加强从业人员管理与队伍建设成为监管的重要内容与重点方向。去年12月13日，国家金融监督管理总局党委召开会议，结合全国金融系统工作会议要求，研究部署贯彻落实措施。会议强调，扎实推进中央巡视整改，做到以巡促改、以巡促建、以巡促治。坚定不移惩治金融腐败，加大新型腐败和隐性腐败查办力度。

　　325名银行从业人员受到限制从业处罚

　　农行信用卡中心原副总经理获刑八年半

据新浪金融研究院不完全统计，国家金融监督管理总局2024年共计披露325名银行从业人员被禁业或取消董事、高管任职资格。其中有132人被终身禁业，仅在12月就有16人被终身禁业。

其中，国有大行共有83人被禁业或取消高管任职资格，股份制银行共有35人被禁业或取消高管任职资格，城商行共有46人被禁业或取消高管任职资格，农商行共有104人被禁业或取消高管任职资格。此外，政策性银行有2例，民营银行有2例，外资银行有1例，农村信用社有25例，村镇银行有22例，农村合作银行有5例。

从处罚事由来看，禁业原因主要集中于信贷业务违规、内控制度不健全、员工行为管理不到位等方面，包括贷款三查不尽职、违规发放贷款、违反审慎经营规则、职务侵占资金、欺骗客户资金等违法违规行为。

在受到禁业处罚的银行从业人员中，有诸多案例涉嫌刑事案件。例如，据上海金融监管局去年12月披露，因员工行为管理严重违反审慎经营规则，农业银行信用卡中心商户发展部副总经理王飞被终身禁业，总经理刘志鸿被给予警告处罚。

上述案件中，王飞大搞权钱交易，利用亲属买房洗钱，犯受贿罪和洗钱罪，被判处有期徒刑八年半，并处罚金155万元；刘志鸿作为“影子股东”大搞权钱交易，非法收受巨额财物，于去年12月被“双开”，上海市浦东新区监委已将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。

此外，据国家金融监督管理总局十堰监管分局去年12月披露，时任湖北郧县农村商业银行梅铺支行副行长卫锋，因为内控管理不到位，被禁止从事银行业工作10年。卫锋因欠下赌债铤而走险，违规办理冒名贷款后，挪用银行贷款资金用于还债等，已获刑一年。

　　25名保险从业者被终身禁业

　　信泰保险原董事长套取160亿资金被撤职

在保险业方面，据新浪金融研究院不完全统计，2024年共计25名保险从业者被终身禁业。在人身险领域，禁业原因主要集中于非法集资、非法吸收客户到期存续、盗窃客户资金、欺骗投保人等方面；在财产险领域，禁业原因主要集中于编制虚假资料、进行虚假承保理赔等方面。

保险业受到禁业处罚的从业人员多为客户经理，但也有高管受到处罚。据浙江金融监管局去年6月披露，因在股权转让许可申请中提供虚假材料，信泰保险原董事长邹平笙被撤销任职资格，并被禁止终身进入保险业。

此前，邹平笙已于2021年5月被相关部门带走调查，2022年被检察机关提起公诉。据调查，在2019年至2021年两年时间内，邹平笙利用担任信泰保险董事长职务便利，通过协议存款、信托通道、投资不动产等方式，套取信泰保险超过160亿元的保险资金。

值得注意的是，国家金融监督管理总局还于去年6月14日公开了第六批重大违法违规股东名单，其中有7家均为信泰保险原股东。经查，上述7家公司入股资金均非企业的自有资金，违法违规行为有行政许可文书、股权变更许可申报材料、资金流水等证据为证。

此外，在保险中介领域，一新三板保险中介实际控制人被“红牌罚下”。据一正保险公估去年9月披露，因对深圳拓博保险代理拒绝或妨碍依法监督检查负有责任，一正保险公估实际控制人张大力被禁止终身进入保险业。张大力还因犯单位行贿罪，被判处有期徒刑两年半，并处罚金500万元。

年内还有信托业高管被禁业。2024年12月，上海金融监管局对原安信信托副董事长高超、原安信信托合规总监朱文做出处罚决定：高超被取消董事、高级管理人员任职资格三年，朱文被禁止从事银行业工作终身。主要涉及违规将信托财产挪用于非信托目的的用途、违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务等违法违规行为。

此外，2023年10月，原安信信托董事长王少钦已被终身取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格。2024年7月，时任原安信信托风控总监、信托业务一部总经理冯之鑫和时任副总经理梁清德均被禁止从事银行业工作十五年。

2020年以来，原安信信托产品违约风险持暴露。原安信信托于2021年7月发布重组方案，获批后在监管指导下开展了一系列化险工作，已完成上市公司股票摘帽并更名为“建元信托”。