2024稳健投资成主流，债券基金与ETF产品受市场热捧
今年10月份权益市场经历大幅调整后逐渐企稳，但投资者的配置结构并未随着股市回暖而增加权益类产品的投资。根据中国证券投资基金业协会和多家机构的数据，投资者更偏爱固收类产品和货币基金，资产配置趋向“躺平”状态，仅有红利主题基金和宽基成为“例外”。
固收类基金的持有比例持续升高，反映出投资者对于稳定收益的追求。在收益率震荡下行的背景下，货币基金规模不降反增，显示出资金对于安全资产的偏好。截至11月底，货币基金份额达到13.70万亿份，较三季度末净增加6640.09亿份，11月货币基金份额增加2219.17亿份。此外，10月份债券基金遭遇近7000亿份净赎回，但11月份债券基金份额净增1062.61亿份，债券基金和货币基金份额在11月份合计净增加近3300亿份。
债券基金整体业绩亮眼，Wind数据显示，截至12月25日，可统计的5805只债券基金（成立于2024年前，A/C类份额分开计算）今年年初以来平均收益4.33%，超98%债券基金净值上涨，仅72只债券基金净值下跌。其中，中长期纯债基金平均涨幅4.38%，短债基金年内平均涨幅2.92%。光大保德信中高等级债券A、工银瑞盈18个月定开债券年初以来累计涨幅均已超20%。
货币基金年内平均收益率1.70%，整体收益率持续下降，但仍难阻货币基金份额持续增长。有市场报告指出，银行存款类、公募基金和债券类仍是2024年居民投资比例最高的三项资产。居民资产配置方面，仍相对集中于储蓄、债类较低收益资产，权益类配置相对较低。
在当前的投资环境中，ETF因其便捷性、高透明度、强流动性等特性，越来越受到年轻理性投资者的欢迎。根据市场趋势，ETF的规模增长迅速，成为投资新风向。特别是在2024年，公募基金规模稳步增长，ETF产品发展迅猛，引领投资新风向，其中股票基金、债券基金和货币基金的规模显著扩张。全球ETF行业也迎来大爆发，总规模已突破15万亿美元，年内增长近30%。在中国，ETF市场规模同样迎来增长，境内ETF市场规模突破2万亿元，创历史新高。
年轻投资者对ETF的偏好尤为明显。调研结果显示，个人指数基金投资者主要集中在26至40岁，以本科学历为主，并占总调查人数的六成以上。这些投资者更倾向于选择ETF作为投资工具，尤其是那些具有分红特性和广泛市场覆盖的ETF产品。这些产品不仅提供了稳健的投资回报，还通过定期分红增强了投资者的持有体验，提高了基金的吸引力。
随着市场对这类基金的需求增加，ETF的资产管理规模也在不断扩大，显示出投资者对于这类投资工具的偏好。这些基金的成功也反映了市场对于多元化投资工具的需求，以及投资者对于长期稳定收益的追求。ETF的快速发展，不仅为投资者提供了更多的选择，也为市场注入了新的活力，预示着指数化投资已成为境内公募基金行业发展趋势。
深交所基金管理部提醒投资者，ETF适合新手投资者，投资门槛较低，风险相对较小。通过投资宽基ETF，能够跟随市场变化而获取市场板块的平均收益。
来源：有连云
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