20世纪50年代以来，西方发达国家的公司法、证券法、经济法、刑法等多个部门法逐渐吸收企业合规理念，在多个领域建立多层次企业合规法律制度体系。进入21世纪后，企业合规相关法律制度逐渐被数十个国家引入，全球范围内出现了企业合规浪潮。

我国企业合规管理体系发展始于金融行业，自2006年10月起至今已逐步形成较为完善的体系。从银行、保险、券商等金融机构率先探索有效防控风险的合规管理机制，保障金融业稳健发展开始，进而从金融行业扩展至全行业各类企业有力推进合规管理。法律法规的稳步完善为各行各业安全发展筑牢屏障，随着人工智能等现代科技手段融入各行各业，也对合规系统的智能化提出了更高要求。

如何更好地实行自我监管及如何做到良性的持续性监管，也已成为企业一个新的管理课题。

探索开发AIGC技术在垂直细分领域的应用，让企业实现智能化转型，让智慧合规、智慧办公、智慧财务等成为可能。要将合规要求嵌入经营管理流程，通过数据分析、智能控制等方式，实现即时预警、快速处置，切实提高企业运营和管理效能。

针对金融机构及相关监管机构，通过利用大模型、大数据、知识图谱等人工智能技术，提供合规场景下的知识库、标签与图谱、外规内化、合规问答、合规初审、合规指引生成等功能模块在内的数字化综合合规风险监管产品，为合规内控场景提供知识管理和数据支撑，实现合规要求的“信息化”向“工具化”转型，服务于金融行业监管和金融机构的合规管理工作，利用科技方案提升合规工作效能。

科技照进现实，探索九方智投智能合规业务场景

中国领先的在线投资决策解决方案提供商——九方财富（09636.HK）旗下核心业务子公司上海九方云智能科技有限公司（以下简称“九方智投”），是国内首批获得证券投资咨询资格的机构之一，同时也是中国证券业协会会员理事单位。

从2019年开始，九方智投就积极展开企业数智化转型，也始终把合规执业、行稳致远作为企业可持续发展的基础，不断完善业务全链的普适性与合规性。

为紧跟行业发展脚步，九方智投制定了“信息化——数字化——智能化”的技术路线图，结合人工智能、大数据等前沿技术构建了一套“智能合规管理”解决方案，可实现质检审核、内部协同数字化、管理决策可视化、风控智能化等功能，从三大能力域赋能企业高效、安全经营。

图片来源：九方智投官网

● 智能合规风控平台的第一大能力域为全流程智能质检，覆盖了推广、运营、投研、营销、服务、售后六大业务维度的行为记录、沟通记录等多类型数据，实现了海量数据的全链路数字化留痕。还可对专业内容进行智能检查，识别潜在违规点、违规类型并预警，大幅提升合规审核效率。

● 智能合规风控平台的第二大能力域是多维风控管理。九方智能合规系统依靠大数据建立了风险客户模型与风险客户库，基于企业风控管理体系，从客户风控、员工风控、内容风控等多个角度最大程度识别业务风险，根据不合格投资者的风险等级进行预警或者主动拦截，做到用户全生命周期闭环风控管理，落实投资者保护理念。 

● 智能合规风控平台的第三大能力域是实现人机协同。九方智投坚持“投研+科技”双驱动战略，组建了一个包含投研人员、数据科学家、产品经理、软件工程师在内的跨部门协作小组，建立了一套完整且符合证券行业法律法规和行业标准的AI初审与人工审核双管齐下的多层立体人机协同合规审核体系。

九方智投自研的两大合规质检产品“AI监测官”主要针对的是展业过程中业务人员与客户交互内容的监测分析。系统每天巡检几亿条聊天数据、千万张图片、数千小时语言数据，可以精准识别和判断发言中的异常信息，甚至可以从员工与客户的对话中敏锐地捕捉到客户的情绪波动，第一时间提醒员工为客户提供支持。

图片来源：九方智投

另一个产品“AI巡查官”则主要针对各业务环节自产内容的合规性审核，比如推广物料、直播短视频内容、文章观点、投顾课程等，如遇到表述不恰当的情况，“AI巡查官”就会及时发出警示，第一时间提示合规人员跟进事项。AI服务解决了合规“事中监测”的难题，从源头上预测并制止潜在的违规点和风险点产生，及时阻断保障内容合规。

多年来，九方智投始终把合规文化与合规教育体系建设放在企业管理的要位，在公司全面打造“合规教育模块”、“合规宣传模块”、“合规荣誉模块”，形成全面立体的合规文化建设体系，促进内部合规与外部监管的有效互动，实现从“形式合规”到“实质合规”的跨越。在AI赋能之下，九方智投的智能合规平台不仅帮助企业提高数字化合规风控水平，还能根据企业性质提供个性化支持，为投资咨询及基金证券两大类型公司提供数字化合规风控服务，梳理业务场景、业务条线和合规风险点位，通过合规风险智能监控技术帮助更多金融机构合规展业。

一个合规的、健康的资本市场环境，仰赖于每一个市场参与主体的努力。证券投顾机构作为直接面向普通投资者的金融机构，更应当主动承担主体责任，切实推动合规系统建设，大力保护投资者的合法权益，为资本市场高质量发展作出应有的贡献。